Перед крупной сделкой владелец бизнеса попросил нас проверить будущего контрагента. Речь шла о контракте на миллионы в иностранной валюте: любая ошибка могла обойтись компании очень дорого. Своей службы безопасности у заказчика не было, поэтому проверку он доверил нам.
Слишком идеально
Документы контрагента на первый взгляд выглядели безупречно — ни одной ошибки. Именно это и насторожило наших детективов. При оформлении крупной сделки почти всегда находятся мелкие недочёты и «шероховатости», а здесь их не было совсем. Это стало первым тревожным сигналом.
Проверка контрагента
Мы проверили компанию и её учредителей: собрали и проанализировали открытые данные, подключили собственные источники информации. Смотрели не только на юридическую сторону, но и на финансовые потоки, связи и репутацию компании на рынке. В таких проверках важно всё: сколько лет компании, кто её учредители и директора и в скольких ещё фирмах они числятся, по какому адресу она зарегистрирована, есть ли у неё суды и долги и ведёт ли она настоящую работу.
Схема за фасадом
Выяснилось, что контрагент участвует в мошеннической схеме по обналичиванию денег. Компания входила в сеть фирм-однодневок, оформленных на подставных лиц. Их деятельность создавала видимость законных операций, а на деле служила для сокрытия доходов и ухода от налогов. Мы нашли и другие фирмы этой сети, через которые легализовали средства.
Безупречные документы оказались не признаком надёжности, а фасадом мошеннической схемы.
Чего удалось избежать
Для заказчика это стало шоком. Сделка с такой структурой грозила серьёзными убытками — вплоть до потери вложений и репутации, — а ещё блокировкой счетов и судебными разбирательствами.
Заказчик вовремя отказался от сделки. Мы передали ему полный пакет доказательств и отчёт, которым он обосновал своё решение перед партнёрами. Так он сохранил и деньги, и репутацию компании.
Проверяйте до подписи
Чем крупнее сделка, тем дороже обходится ошибка в выборе партнёра. Даже если документы безупречны, а переговоры идут гладко, перед подписанием стоит проверить, с кем вы имеете дело: кто стоит за компанией, чем она живёт на самом деле и нет ли за ней истории, о которой не принято рассказывать. Фирма-однодневка может выглядеть солиднее настоящей компании: на внешний вид у её создателей и уходят силы.